Финансов Навигатор
    Финансов Навигатор
    Финансов речникИнвестиране

    Какво е Възвръщаемост (Return on Investment)?

    Възвръщаемост (Return on Investment/ROI) е мярка за печалбата или загубата, генерирана от инвестиция, спрямо вложения капитал. Формула: ROI = (Текуща стойност - Инвестиран капитал) / Инвестиран капитал × 100%.

    Как работи

    Възвръщаемостта може да бъде положителна (печалба) или отрицателна (загуба). Тя включва както капиталова печалба, така и получени дивиденти или лихви. За сравнение между инвестиции се използва годишна (анюализирана) възвръщаемост.

    Пример

    Инвестирали сте 5000 € в ETF. След 3 години стойността е 6500 € и сте получили 300 € дивиденти. Обща възвръщаемост: (6500 + 300 - 5000) / 5000 × 100% = 36%.

    Защо е важно

    Възвръщаемостта е основният показател за оценка на успеха на инвестиция. Важно е да я сравнявате с инфлацията, за да определите реалната покупателна способност.

    Полезни ресурси

    Често задавани въпроси

    Каква е нормалната годишна възвръщаемост от акции?

    Исторически, глобалният фондов пазар генерира средно 7-10% годишна възвръщаемост преди инфлация в дългосрочен план.

    Свързани термини