Какво е Инвестиционен хоризонт (Investment Horizon)?
Инвестиционен хоризонт (Investment Horizon) е периодът от време, за който инвеститорът планира да държи инвестициите си преди да ги осребри. Той е ключов фактор при определянето на подходящата инвестиционна стратегия и рисков профил.
Как работи
Кратък хоризонт (под 3 години): предпочитат се нискорискови активи — депозити, облигации. Среден (3-10 години): балансиран микс от акции и облигации. Дълъг (10+ години): по-голям дял акции, защото времето компенсира краткосрочните спадове.
Пример
25-годишен, който спестява за пенсия след 40 години, може да инвестира 90% в акции. 55-годишен с 10 години до пенсия — 50% акции, 50% облигации. 60-годишен с 5 години — повече в облигации и кеш.
Защо е важно
Хоризонтът определя колко риск можете да поемете. С дълъг хоризонт имате 'лукса' да преживеете пазарни спадове и да се възползвате от дългосрочния растеж.
Често задавани въпроси
Какъв е минималният инвестиционен хоризонт за акции?
Обикновено се препоръчва минимум 5 години. Историческите данни показват, че S&P 500 не е имал отрицателна доходност за период от 20+ години.
Свързани термини
Разпределение на активите
(Asset Allocation)
Стратегическо разпределяне на инвестициите между различни класове активи.
Инвестиционен риск
(Investment Risk)
Вероятността инвестицията да загуби стойност или да не постигне очакваната доходност.
Сложна лихва
(Compound Interest)
Лихва, начислявана върху първоначалната сума и върху натрупаната лихва от предходни периоди.
Диверсификация
(Diversification)
Стратегия за разпределяне на инвестициите в различни активи за намаляване на риска.