Какво е Портфейл (Portfolio)?
Инвестиционен портфейл (Portfolio) е колекцията от всички финансови активи, които притежавате — акции, облигации, ETF-и, криптовалути, имоти и други. Начинът, по който разпределяте средствата между различните активи, се нарича "разпределение на активите" (asset allocation).
Как работи
Изграждането на портфейл включва избор на активи въз основа на целите, хоризонта и рисковия толеранс. Млад инвеститор с дълъг хоризонт може да държи 80-90% акции, докато инвеститор близо до пенсия — 40-50% в по-безопасни облигации.
Пример
Балансиран портфейл за начинаещ инвеститор в България може да включва: 60% глобален ETF на акции, 20% ETF на облигации, 10% имотен ETF и 10% спестявания в кеш.
Защо е важно
Правилното изграждане на портфейл е ключово за постигане на финансови цели. Портфейлът трябва да бъде съобразен с личната ви ситуация и периодично ребалансиран.
Полезни ресурси
Често задавани въпроси
Какво е ребалансиране на портфейл?
Периодично привеждане на разпределението на активите обратно към целевото. Ако акциите са поскъпнали и вече са 80% вместо 60%, продавате част и купувате облигации.
Свързани термини
Диверсификация
(Diversification)
Стратегия за разпределяне на инвестициите в различни активи за намаляване на риска.
Акции
(Stocks)
Дялове от собствеността на публична компания, търгувани на борсата.
ETF
(Exchange Traded Fund)
Борсово търгуван фонд, който следи представянето на индекс, сектор или актив.
Инвестиционен риск
(Investment Risk)
Вероятността инвестицията да загуби стойност или да не постигне очакваната доходност.
Облигации
(Bonds)
Дългови ценни книжа, при които заемате пари на правителство или компания.