Финансов Навигатор
    Финансов Навигатор
    Финансов речникИнвестиране

    Какво е Запазване на капитала (Capital Preservation)?

    Запазване на капитала (Capital Preservation) е консервативна инвестиционна стратегия, при която основната цел е защита на първоначалната инвестиция от загуби, дори ако това означава по-ниска възвръщаемост.

    Как работи

    Стратегията използва нискорискови инструменти: банкови депозити, държавни облигации, фондове на паричния пазар и краткосрочни облигации. Инвеститорът приема по-ниска доходност в замяна на сигурност. Подходяща е за хора близо до пенсия, за спешни фондове и за краткосрочни финансови цели.

    Пример

    Пенсионер с 200 000 € спестявания разпределя: 50% в държавни облигации, 30% в банкови депозити, 20% в консервативен облигационен фонд. Очаквана доходност: 3-4% годишно, но рискът от значителна загуба е минимален.

    Защо е важно

    Не всеки инвеститор може да си позволи да поеме риск. Хората близо до или в пенсия, както и тези с краткосрочни финансови цели, се нуждаят от стратегия, която защитава натрупаното богатство.

    Полезни ресурси

    Често задавани въпроси

    Capital preservation побеждава ли инфлацията?

    Не винаги. В периоди на висока инфлация, консервативните инструменти може да не покриват инфлацията, което означава реална загуба на покупателна сила въпреки номиналното запазване на капитала.

    Свързани термини